Que senales locales cambian una cotizacion en Los Angeles?
Respuesta corta: las aseguradoras no miran a Los Angeles como un punto generico de California. Miran como manejas dentro del condado de Los Angeles, que corredores usas con mas frecuencia, donde se estaciona el vehiculo por la noche y que tan expuesto queda tu perfil a heavy traffic congestion with average speeds of 15-20 mph during peak hours, high vehicle theft rates - over 25,000 vehicles stolen annually, uninsured motorist rate estimated at 15-20% y high vehicle theft. Para un mercado gran metro en Southern California, esa lectura local suele pesar mas que cualquier promedio estatal que aparezca en una tabla de marketing.
En la practica, el comportamiento de cotizacion en Los Angeles suele moverse con la misma realidad diaria que viven los conductores locales: viajes por I-5, I-10 y I-405, trayectos de alrededor de 42 minutos y retos como extreme traffic congestion, road rage incidents y smog-reduced visibility. Cuando una aseguradora detecta mas millaje, mas congestion o mas exposicion en horarios pico, el precio cambia incluso antes de mirar descuentos opcionales.
Tambien importa la red de aseguradoras que realmente compite por este mercado. Para conductores de Los Angeles, la conversacion rara vez termina en una sola marca; por eso conviene comparar propuestas de State Farm, AAA y Mercury Insurance. Algunas aseguradoras aceptan mejor historiales complicados, otras premian bajo millaje y otras reaccionan con mas dureza a factores locales del condado de Los Angeles.
- Heavy traffic congestion with average speeds of 15-20 mph during peak hours
- High vehicle theft rates - over 25,000 vehicles stolen annually
- Uninsured motorist rate estimated at 15-20%
- High vehicle theft